Permanente Änderungen erschweren die Vorbeugung - Wir bewahren Sie Verluste zu erleiden!
Warum ist eine Risikoplanung vorteilhaft?
Wir alle unterliegen Risiken aus den unterschiedlichsten Bereichen in unserem Beruf und unserer Privatssphäre.
Manche Risiken sind kalkulierbar und bedürfen keiner besonderen Beachtung. Viele Risiken treten jedoch erst durch Marktveränderungen wie z.B. Gesetzesänderungen, Änderungen des Zinsniveus, steigend Kosten, sinkende Ablaufleistungen, etc. auf.
Auch bestehende Verträge bzw. geplante Vertragsabschlüsse bergen wirtschaftliche und steuerliche Risiken.
Alle Risiken haben eines gemeinsam: Sie bedrohen Ihre Liquidität und Ihr Vermögen!
Durch eine Risikoplanung bleiben Sie zu den richtigen Zeitpunkten handlungsfähig und können die für Sie richtigen Entscheidungen treffen, um Ihr Vermögen zu mehren und Ihre Ziele früher zu verwirklichen.
Welchen Nutzen können Sie aus unseren Beratungsleistungen ziehen?
Wir Analysieren Ihr Vermögen, Planen dessen Entwicklung und Beraten Sie.
Während z.B. Banken, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler (soweit diese Gruppen Vorsorgeberatung anbieten) in Ihren Beratungen oftmals Ihre persönlichen und steuerlichen Verhältnisse außer Acht lassen und dadurch lediglich nach deren eigenen Produkten verkaufen, beraten wir Sie unabhängig und neutral. Wir verkaufen keine Kapitalanlagen und keine Versicherungsprodukte!
Sie erhalten dadurch umfassende Antworten Ihre Fragen, wie z.B.:
Bestehen Versicherungslücken, die im Schadensfall Ihr Vermögen bzw. Ihre Existenz bedrohen?
Bestehen Finanzierungslücken in Ihren (geplanten) Vorhaben, die Ihr Vermögen bzw. Ihre Existenz bedrohen?
Bestehen Tilgungslücken in Ihren (geplanten) Darlehen? Wie und wann können Sie diese optimal umschulden?
Welche Renditen erzielen Ihre Geldanlagen und Immobilien, und ist eine Umschichtung sinnvoll?
Betreiben Sie Ihr Unternehmen in der optimalen Rechtsform?
Sollen Sie Ihre nächste Investition lieber kaufen oder leasen?
Wie wirkt sich Ihr jetziger Güterstand bzw. Ehevertrag aus?
Haben Sie alle notwendigen Vollmachten erteilt, die Ihren tatsächlichen Wünschen entsprechen?
Wir geben Ihnen wirtschaftliche Entscheidungshilfen und Handlungsempfehlungen!
Ihre Vorteile
Feststellung Ihres Vermögens zu Marktwerten (Liquidationswerten) und Reinvermögens durch Aufstellung eines privaten Vermögensstatus
Ermittlung Ihrer freien Liquidität durch Aufstellung eines privaten Liquiditätsstatus
Übersicht über die Herkunft Ihrer Mittel (woher?) und deren Verwendung (wofür?)
Detaillierte, monatliche Aufgliederung Ihrer einzelnen Einnahmen und Ausgaben in Kategorien
Aufdeckung Ihrer Versicherungs-, Finanzierungs- und Tilgungslücken durch dynamische Betrachtung Ihrer Vermögens- und Liquiditätsentwicklung
Beratung und Empfehlung der optimalen Lösung zur Vermeidung Ihrer Versicherungs-, Finanzierungs- und Tilgungslücken
Wertsteigerung Ihres Vermögens durch Umschichtung und Umschuldung und Sicherung eines langfristigen, niedrigen Zinsniveus
Vermeidung von Fehlentscheidungen
Übersichtliche Darstellung der Ergebnisse und Aktualität durch regelmäßige Erfassung von Änderungen
Erläuternder Ordner ("Mein persönlicher Lebensplaner") mit Ablage der Ergebnisse und wesentlichen Dokumenten für den direkten Zugriff der befugten Personen
Notfallordner
Nutzenorientes und kalkulierbares Pauschal-Honorar
Wie vermeiden Sie den Verlust Ihres Vermögens?
Weitere Antworten hierauf erhalten Sie durch unsere Beratungsleistungen zur
Vermögensplanung (Wie können Sie sich Vermögen aufbauen und zukünftig sichern?)
Vorsorgeplanung (Wie können Sie sich vor Elementarereignissen schützen?)
Generationenplanung (Wie können Sie Ihr Vermögen Ihren Nachkommen erhalten?)
